ตารางผ่อน ORA 5 ทุกรุ่นย่อย 2026 — ดาวน์เท่าไหร่ ผ่อนเดือนละกี่บาท

ตอนผมไปจัดไฟแนนซ์รถคันล่าสุด สิ่งที่เซลล์ยื่นมาให้คือกระดาษ A4 ตัวเลขลอยๆ หนึ่งแผ่น ซึ่งบอกตรงๆ ว่าดูไม่รู้เรื่องเลยว่าตัวเลขแต่ละช่องมายังไง บทความนี้เลยขอทำหน้าที่นั้นแทน — กางตารางผ่อน ORA 5 ครบทั้ง 4 รุ่นย่อย ทั้ง EV และ HEV คำนวณจากราคาโปรจริง ด้วยดอกเบี้ยคงที่ (flat rate) 2.89% ต่อปี พร้อมแจกแจงว่าดาวน์เท่าไหร่ ผ่อนกี่งวด เงินออกจากกระเป๋าจริงๆ เดือนละกี่บาท และดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาต่างกันแค่ไหน อ่านจบแล้วเดินเข้าโชว์รูมแบบรู้ทันทุกตัวเลขแน่นอน

ภาพรวมราคา ORA 5 ทั้ง 4 รุ่นย่อย ก่อนกดเครื่องคิดเลข

ORA 5 มีให้เลือก 2 ขุมพลัง อย่างละ 2 รุ่นย่อย — ฝั่ง ORA 5 EV ไฟฟ้า 100% ราคาโปรเปิดตัวอยู่ที่ PRO 649,000 บาท และ ULTRA 719,000 บาท ส่วนฝั่ง ORA 5 HEV ไฮบริดเต็มรูปแบบอยู่ที่ PRO 709,000 บาท และ ULTRA 779,000 บาท ส่วนต่าง PRO กับ ULTRA ทั้งสองฝั่งคือ 70,000 บาทเท่ากัน แลกกับ ADAS ชุดเต็ม หลังคาพาโนรามิก เบาะระบายอากาศ และลำโพง 9 ตำแหน่ง

ตัวเลขทั้งบทความนี้ใช้ราคาโปรเป็นฐานคำนวณ เพราะเป็นราคาที่คนจองช่วงนี้จ่ายจริง ถ้าอยากรู้ว่ารถแต่ละรุ่นเป็นยังไงก่อนคุยเรื่องเงิน แวะอ่าน รีวิว ORA 5 EV ฉบับเต็ม ก่อนได้ แล้วค่อยกลับมากางตารางกันต่อ

ตารางผ่อนหลัก: ดาวน์ 25% ผ่อน 60 งวด ทุกรุ่นย่อย

เริ่มจากสูตรมาตรฐานที่ไฟแนนซ์ชอบเสนอและคนไทยเลือกเยอะสุด — ดาวน์ 25% ผ่อน 60 เดือน คำนวณที่ดอกเบี้ยคงที่ 2.89% ต่อปี ได้ตัวเลขแบบนี้

รุ่นย่อย	ราคาโปร	เงินดาวน์ 25%	ยอดจัด	ผ่อน/เดือน (60 งวด)*
ORA 5 EV PRO	649,000	162,250	486,750	~9,285 บาท
ORA 5 EV ULTRA	719,000	179,750	539,250	~10,286 บาท
ORA 5 HEV PRO	709,000	177,250	531,750	~10,143 บาท
ORA 5 HEV ULTRA	779,000	194,750	584,250	~11,145 บาท

*ตัวเลขเป็นประมาณการที่ดอกเบี้ยคงที่ 2.89% ต่อปี ยอดจริงขึ้นอยู่กับแคมเปญไฟแนนซ์และเครดิตผู้ซื้อ — วิธีอ่านตารางง่ายๆ คือ ยอดจัด (ราคารถหักดาวน์) บวกดอกเบี้ยรวมทั้งสัญญา แล้วหารด้วยจำนวนงวด อย่าง EV PRO ยอดจัด 486,750 บาท ดอกเบี้ย 5 ปีรวม 70,335 บาท หาร 60 งวด ออกมาที่ราวๆ 9,285 บาทต่อเดือน จะเห็นว่ารุ่นถูกสุดกับแพงสุดผ่อนต่างกันแค่เดือนละไม่ถึง 2,000 บาท แต่อย่าลืมว่าเงินดาวน์ก็ต่างกันกว่า 30,000 บาทด้วย

เจาะลึก EV PRO 649,000: ดาวน์ 15-35% × ผ่อน 48-84 งวด

รุ่นที่คนถามเรื่องผ่อนเยอะสุดคือ EV PRO เพราะเป็นประตูบานแรกเข้าสู่ ORA 5 เลยขอกางให้ครบทุกเงื่อนไขที่ไฟแนนซ์ทั่วไปรับ — ดาวน์ 5 ระดับ คูณจำนวนงวด 4 แบบ รวม 20 ช่อง

เงินดาวน์	48 งวด	60 งวด	72 งวด	84 งวด
15% (97,350)	12,821	10,523	8,990	7,896
20% (129,800)	12,067	9,904	8,462	7,431
25% (162,250)	11,313	9,285	7,933	6,967
30% (194,700)	10,559	8,666	7,404	6,502
35% (227,150)	9,804	8,047	6,875	6,038

หน่วยเป็นบาทต่อเดือน คำนวณที่ดอกเบี้ยคงที่ 2.89% ต่อปีเช่นเดิม ช่องที่เบาที่สุดคือดาวน์ 35% ผ่อน 84 งวด เหลือเดือนละราว 6,038 บาท ส่วนช่องที่หนักสุดคือดาวน์ 15% ผ่อน 48 งวด ที่ 12,821 บาท — ห่างกันกว่าเท่าตัว ใครอยากดูตารางแบบนี้ของอีก 3 รุ่นย่อยครบทุกเงื่อนไข เราทำไว้ให้แล้วที่ หน้าราคาและตารางผ่อน ORA 5 กดเลือกรุ่นแล้วเลื่อนดูได้เลย

ดาวน์มากหรือดาวน์น้อย — ต่างกันเท่าไหร่ในเงินจริง

อันนี้คือเรื่องที่ผมอยากให้ทุกคนเห็นตัวเลขจริงก่อนตัดสินใจ เพราะดอกเบี้ยแบบ flat rate คิดจากยอดจัดเต็มก้อนตลอดสัญญา ไม่ใช่ยอดคงเหลือ ดาวน์เยอะ = ยอดจัดน้อย = โดนดอกเบี้ยน้อยตามไปด้วยแบบตรงไปตรงมา ลองดู EV PRO ผ่อน 60 งวดเท่ากัน: ดาวน์ 15% เสียดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาราว 79,713 บาท แต่ถ้าดาวน์ 35% ดอกเบี้ยรวมเหลือ 60,957 บาท — ประหยัดไปเกือบ 19,000 บาท แลกกับเงินดาวน์ที่ต้องควักเพิ่ม 129,800 บาทตอนออกรถ

ฝั่งจำนวนงวดยิ่งชัดกว่า — ดาวน์ 25% เท่ากัน ผ่อน 48 งวดเสียดอกเบี้ยรวมราว 56,268 บาท แต่ถ้ายืดเป็น 84 งวด ดอกเบี้ยรวมพุ่งไป 98,470 บาท ต่างกันกว่า 42,000 บาท กับรถคันเดียวกัน ราคาเดียวกัน เพราะฉะนั้นสูตรคิดของผมคือ ถ้ามีเงินก้อนและรายได้นิ่ง — ดาวน์เยอะ ผ่อนสั้น จบเร็ว จ่ายดอกน้อยสุด แต่ถ้าอยากเก็บเงินสดไว้หมุนหรือลงทุน — ดาวน์พอประมาณ ผ่อนยาว ก็ไม่ผิด ขอแค่รู้ว่ากำลังจ่ายค่าความสบายตัวอยู่กี่บาทก็พอ

เอกสารและคุณสมบัติที่ไฟแนนซ์อยากเห็น

เตรียมให้ครบตั้งแต่บ้านแล้วเรื่องจะเร็วมาก — พนักงานประจำใช้ บัตรประชาชน, ทะเบียนบ้าน, สลิปเงินเดือนล่าสุด 3 เดือน (หรือหนังสือรับรองเงินเดือน) และ statement บัญชีย้อนหลัง 6 เดือน ส่วนเจ้าของกิจการ/ฟรีแลนซ์ ใช้หนังสือรับรองบริษัทหรือทะเบียนการค้า + statement 6 เดือน ที่มีเงินหมุนเข้าสม่ำเสมอ ตัว statement นี่แหละคือพระเอก เพราะไฟแนนซ์ดูพฤติกรรมเงินเข้า-ออกจริง มากกว่าตัวเลขที่เราเขียนในใบสมัคร

กฎหัวแม่มือที่ไฟแนนซ์ใช้ประเมินคือ ภาระผ่อนรวมทุกอย่างไม่ควรเกิน 1 ใน 3 ของรายได้ เช่นจะผ่อน EV PRO เดือนละ 9,285 บาท รายได้ควรอยู่ราวๆ 28,000 บาทขึ้นไป และต้องนับหนี้เดิมด้วยนะ — ผ่อนบ้าน ผ่อนมือถือ บัตรเครดิต รวมหมด ถ้าเครดิตบูโรมีประวัติค้างชำระ แนะนำเคลียร์ให้จบก่อนยื่นอย่างน้อย 2-3 เดือน หรือไม่ก็เพิ่มเงินดาวน์เป็น 30-35% เพื่อให้ยอดจัดเล็กลง โอกาสอนุมัติจะสูงขึ้นเยอะ

เทคนิคต่อรอง: อย่าเซ็นใบแรกที่เซลล์ยื่นมา

ข้อแรกเลย — ดอกเบี้ย 2.89% ในบทความนี้คืออัตรากลางๆ ของตลาด ไม่ใช่เพดาน ค่ายรถ EV ชอบจัดแคมเปญดอกเบี้ยพิเศษเป็นช่วงๆ บางทีเห็น 1.99% หรือกระทั่ง 0% สำหรับเงื่อนไขดาวน์สูง-ผ่อนสั้นในงานมอเตอร์โชว์หรือช่วงปิดไตรมาส ถ้าเจอจังหวะนั้นตัวเลขทุกตารางข้างบนจะถูกลงอีก ดังนั้นถามเซลล์ตรงๆ ว่า "ตอนนี้มีโปรดอกเบี้ยพิเศษไหม แล้วเดือนหน้ามีงานอะไรอีก" บางทีรอสองสัปดาห์คุ้มกว่ารีบเซ็น

ข้อสอง — ยื่นไฟแนนซ์มากกว่า 1 เจ้าเสมอ โชว์รูมมักมีแบงก์พาร์ทเนอร์ 3-4 ราย ขอให้เซลล์ยื่นเทียบให้หมด เพราะแต่ละแบงก์ให้เรตไม่เท่ากันตามโปรไฟล์ผู้กู้ ข้อสาม — ถ้าต่อราคาตัวรถไม่ได้แล้ว ให้เปลี่ยนสนามไปต่อ ของแถม แทน: Wall Charger พร้อมติดตั้ง ฟิล์มเซรามิกรอบคัน ประกันชั้น 1 ปีแรก หรือฟรีค่าจดทะเบียน ของพวกนี้มูลค่ารวมหลักหลายหมื่น และเซลล์มีอำนาจให้ได้ง่ายกว่าลดราคาเงินสด สุดท้าย ก่อนเซ็นเช็กให้ครบว่าในสัญญาไม่มีค่าธรรมเนียมแฝง และเงื่อนไขโปะปิดก่อนกำหนดเขียนไว้ชัดเจน

สรุป: เลือกสูตรผ่อนแบบไหนดี

ถ้าให้ผมสรุปจากตารางทั้งหมด — สูตรสมดุลสุดคือดาวน์ 25-30% ผ่อน 60 งวด ค่างวด EV PRO จะอยู่แถวๆ 8,700-9,300 บาท ดอกเบี้ยรวมไม่บานปลาย และผ่อนจบในเวลาที่แบตยังรับประกันเหลือเฟือ สายเซฟกระแสเงินสดเลือกดาวน์ 35% ผ่อน 84 งวดที่เดือนละราว 6,038 บาทได้ แต่ต้องยอมรับดอกเบี้ยรวมที่สูงขึ้น ส่วนใครมีเงินก้อนพร้อม ดาวน์หนักผ่อน 48 งวดคือเสียดอกน้อยสุดแบบไม่ต้องคิดเยอะ

ย้ำอีกครั้งว่าตัวเลขทุกตารางเป็นประมาณการที่ดอกเบี้ยคงที่ 2.89% ต่อปี ยอดจริงขึ้นอยู่กับแคมเปญแต่ละช่วงและเครดิตของแต่ละคน ถ้ายังลังเลว่าจะเอา EV หรือ HEV ดี (ซึ่งผ่อนต่างกันราวๆ เดือนละ 860 บาทที่รุ่นย่อยเดียวกัน) อ่านบทเปรียบเทียบ EV vs HEV ประกอบก่อนได้ แล้วค่อยกลับมากดตารางผ่อนรุ่นที่ใช่ของคุณที่หน้าราคาและตารางผ่อนอีกที